| 发行机构 | 安信信托 |
| 收益类型 | 固定收益 |
| 产品类型 | 预热 |
| 投资领域 | 房地产 |
| 发行地 | 100000 |
| 发行日期 | 20180524 |
| 发行规模（万元） | 40000 |
| 产品期限（月） | 12 |
| 投资门槛（万元） | 300 |
| 预期年收益率 | 9%-9.2% |
| 收益说明 | (税后)300万-600万,9.0%;600万以上,9.2%; |
| 资金用途 | 收购项目公司股权，最终用于项目拆迁及安置 |
| 还款来源 | （1）项目公司进行土地开发产生的销售收入，安信信托获取项目公司的分红； （2）项目公司偿还信托计划的股东借款； （3）安信信托转让或处置项目公司股权及对项目公司的全部债权（含其他金融机构）。 |
| 风控措施 | 1. 信托 100%项目公司股权控制（75%转让+25%质押） 2. 债权劣后承诺：项目公司股东新华城公司承诺对项目公司的所有债权投入均劣后于信托计划受偿。 3. 多重退出机制：（1）安信信托获取项目公司的分红；（2）项目公司偿还信托计划的股东借款，并支付利息；（3）安信信托转让或处置项目公司股权及对项目公司的全部债权（含其他金融机构）。 4. 土地抵押担保：项目土地在项目公司取得土地证之后须抵押给安信信托。除上述外，项目公司财产只能为申请银行开发贷款设定抵押担保，安信信托有权选择成为上述土地使用权的第二顺位抵押权人。 5. 交易对手保证担保：交易对手新华城公司及其实际控制人唐宝文及其配偶为信托计划承担提供连带责任保证担保。 6. 项目主动管理：项目日常开发经营由新华城公司负责，安信信托向项目公司公司派出董事（占2/3 席位）、投资监管员，从股东会、董事会、财务、印章、人员等多个层面对项目公司进行主动管理和监管。 7. 第三方会计师事务所审计，以及第三方协助监管； |
| 其他说明 | 项目亮点 1. 深圳首批城市更新项目，房源紧缺的核心城区--罗湖，双地铁上盖地产，广东省一级小学--翠北实验小学学区。 2. A 级信托--安信信托主动管理，上交所唯一信托公司（600816），国内市值最高信托公司，首批纳入 MSCI 指数，中国银监会监管评级最高级。 3. 100%项目公司股权控制（75%转让+25%质押），预计信托计划结束前会形成 23 亿货值。 4. 资产抵押（土地）：项目土地证获取后抵押给信托，后续如果申请银行开发贷等须安信信托审批同意。 5. 深圳老牌旧改开发商-深圳新华城及其实际控制人夫妻连带责任担保，深圳最著名的东门商街，由其一手改造； 6. 财务全面监管和印章共管。安信信托派驻专业人员制订财务制度，组建财务团队，日常财务管理，管理和审批公司资金使用。 |
| 联系人： | 刘炳君 |
| 联系方式： | 13590315183 |